การนำเข้าภาพหน้าจอรายการเดินบัญชีธนาคารและบัตรเครดิต
เมื่อถ่ายภาพหน้าจอรายการเดินบัญชีจากแอปธนาคารหรือแอปบัตรเครดิตแล้วนำเข้า คุณจะบริหารรายจ่ายและรายรับได้ในที่เดียวพร้อมกับใบเสร็จ AI จะอ่านวันที่ ร้านค้า และจำนวนเงินจากภาพ แล้วให้คุณตรวจสอบเนื้อหาก่อนบันทึก ไม่ต้องดาวน์โหลดหรือแก้ไขไฟล์ CSV แต่อย่างใด
ขั้นตอนการนำเข้า
- เปิดหน้ารายการเดินบัญชีในแอปธนาคารหรือแอปบัตร แล้วถ่ายภาพหน้าจอ
- ที่หน้าสแกนของแอป ReceiptRoller เลือก "นำเข้ารายการเดินบัญชี" แล้วเลือกภาพหน้าจอ
- รายการธุรกรรมที่ AI อ่านได้จะแสดงเป็นรายการ คุณสามารถแก้ไขวันที่ ร้านค้า และจำนวนเงินได้ทันที และปัดเพื่อลบแถวที่ไม่ต้องการออกได้
- กด "บันทึก" แล้วธุรกรรมที่ตรวจสอบแล้วจะถูกบันทึก
ประเภทของรายการที่อ่านได้
- รายการบัตรเครดิต — อ่านวันที่ใช้ ร้านค้า และจำนวนเงินเป็นรายจ่าย แถวยอดรวมจะถูกตัดออกอัตโนมัติ
- รายการเงินเข้าออกของธนาคาร — การถอน (เงินออก) จะถือเป็นรายจ่าย ส่วนการฝาก (เงินเดือน เงินโอนเข้า ฯลฯ) จะถือเป็นรายรับ โดยแยกบันทึกกัน ยอดคงเหลือจะไม่ถูกบันทึก
- แถวคืนเงินหรือยกเลิกจะถือเป็นรายจ่ายติดลบ และจะถูกหักออกจากยอดรวมของเดือน
- การโอนระหว่างบัญชีของคุณเองจะไม่ถูกนับเป็นทั้งรายจ่ายและรายรับ (เพื่อป้องกันการนับซ้ำ)
เหตุผลที่บันทึกรายรับด้วย
เมื่อเห็นภาพทั้งรายจ่ายและรายรับ คุณจะรู้ว่า "เดือนนี้ใช้ได้อีกเท่าไร" และ "เก็บออมกลับมาได้เท่าไร" รายรับที่นำเข้าจะสะท้อนอยู่ในสรุปรายรับและยอดออมของเดือนถัดไป และถูกนำไปใช้ในการทบทวนการเงินและข้อเสนอแนะการประหยัด หากคุณตั้งค่ารายรับประจำเดือน เช่น เงินเดือน ไว้เองแล้ว ระบบจะให้ความสำคัญกับจำนวนเงินที่คุณตั้งไว้ก่อน
หากนำเข้ารายการเดิมซ้ำสองครั้ง
ไม่ต้องกังวล ธุรกรรมที่มี "ร้านค้า วันที่ และจำนวนเงิน" เดียวกันจะถูกระบุว่าบันทึกไว้แล้ว และจะไม่ถูกบันทึกซ้ำ กรณีที่ช่วงของภาพหน้าจอทับซ้อนกัน หรือรายการซื้อที่สแกนจากใบเสร็จกระดาษไว้แล้วปรากฏในรายการเดินบัญชีด้วย ระบบก็จะข้ามให้เช่นกัน การบันทึกรายรับก็ได้รับการปกป้องด้วยกลไกเดียวกัน
เคล็ดลับเพิ่มความแม่นยำในการอ่าน
- ถ่ายภาพให้ทั้งแถว (วันที่ ร้านค้า จำนวนเงิน) อยู่ในหน้าจอครบถ้วน
- หากตัวอักษรเล็กเกินไป ให้ขยายการแสดงผลในแอปก่อนถ่าย จะช่วยเพิ่มความแม่นยำ
- รายการที่ยาวควรแบ่งถ่ายภาพหน้าจอหลายครั้ง แล้วนำเข้าตามลำดับ (รายการซ้ำจะถูกตัดออกอัตโนมัติ)
หลังจากนำเข้าแล้ว
รายจ่ายที่บันทึกจะสะท้อนในรายการใบเสร็จและยอดรวมรายจ่าย ส่วนรายรับจะสะท้อนในสรุปของเดือนถัดไปทันที เนื่องจากหมวดหมู่ของรายจ่ายจะถูกบันทึกเป็น "ยังไม่จัดหมวด" การจัดแบ่งหมวดจาก การรวมยอดรายจ่ายและการจัดการหมวดหมู่ จะช่วยให้การทบทวนของเดือนถัดไปแม่นยำยิ่งขึ้น